Was ist ein Kreditvermittler?
23. August, 2023
2 Minutten
Wer einen Kredit aufnehmen will fragt sich recht schnell, was der beste Weg ist, um den richtigen Kredit zu finden. Ähnlich wie bei der Wohnungssuche gibt es auch bei der Kreditsuche, Personen oder Unternehmen, die die Suchenden mit den Anbietern verbinden. Erfahren Sie deshalb hier, wer oder was ein Kreditvermittler ist, was seine Aufgabe ist und was die Vorteile eines Kreditvermittlers sind.
Wer oder was ist ein Kreditvermittler?
Als Kreditvermittler gelten Personen, Unternehmen oder Anbieter, die Ihre Dienste zur Kreditvermittlung anbieten. In Deutschland braucht man, um als Kreditvermittler tätig sein zu dürfen, einen Nachweis über einen entsprechenden absolvierten Lehrgang inklusive Sachkundeprüfung. Ohne diesen Nachweis kann man nicht als Kreditvermittler arbeiten.
Damit wird gewährleistet, dass der Kreditvermittler über das nötige Wissen sowie zum Vermitteln von Krediten verfügt. Um eine gewisse Seriosität der Kreditvermittler zu gewährleisten, sind Kreditvermittler in Deutschland zudem an eine Reihe von rechtlichen Regulierungen gebunden.
Was macht ein Kreditvermittler?
Die Hauptaufgabe eines Kreditvermittlers ist, Kredite an Verbraucher zu vermitteln. Während dieses Kreditvermittlungsprozesses hat der Kreditvermittler auch eine beratende Tätigkeit inne.
Früher hat man einen Kreditvermittler bei der Bank vor Ort kontaktiert, wenn man einen Kredit aufnehmen wollte. Glücklicherweise ist es heutzutage jedoch möglich, auch online einen Kreditvermittler zu nutzen.
Wie arbeitet ein Kreditvermittler?
Wenn Sie einen Kreditvermittler gefunden haben, wird dieser zunächst wissen wollen, für was Sie einen Kredit benötigen. Je nach dem was für einen Kredit Sie brauchen, wird der Kreditvermittler Sie unterschiedlich beraten und Ihnen verschiedenen Kreditangebote vorlegen.
Als nächstes benötigt der Kreditvermittler einige Angaben und Dokumente zu Ihrer finanziellen Situation. Dies ist wichtig, um zu überprüfen, ob Sie kreditwürdig sind und wenn dem so ist, den Kredit finden zu können, der am besten zu Ihrer persönlichen Finanzlage passt.
Individuell angepasste Kredite dank Kreditvermittler
Außerdem wird der Kreditvermittler, angepasst an Ihre finanzielle Situation, mit Ihnen besprechen, wie hoch zum Beispiel die monatliche Rate Ihres Kredits oder wie lange die Laufzeit Ihres Kredits sein soll.
Wenn all diese Schritte abgehakt sind, kann die Kreditsuche bzw. die Suche nach dem passenden Kreditinstitut starten.
Kommt es zu einem Abschluss eines Kreditvertrages, bekommt der Kreditvermittler eine Provision. Häufig ist die Kreditberatung des Kreditvermittlers kostenlos und unverbindlich. Die Provision zahlt also die Bank, sobald ein Kredit erfolgreich vermittelt und abgeschlossen wurde.
Vorteil eines Kreditvermittlers
Das Gute an einem Kreditvermittler ist, dass er unabhängig von einer Bank agiert und deshalb nicht zwangsläufig ein bestimmtes Produkt an Sie verkaufen möchte. Dadurch ist der Kreditvermittler neutraler als ein Bankangestellter.
Außerdem kann ein Kreditvermittler einen besseren Überblick über den aktuellen Kredit- und Finanzmarkt bieten. Dadurch kann er Ihnen besonders attraktive Finanzierungsangebote bieten.
Außerdem arbeitet der Kreditvermittler eng mit Ihnen zusammen und kann so die für Sie best mögliche Finanzierungslösung finden. Häufig haben Kreditvermittler ein großes Netzwerk und dementsprechende Auswahl, um auch wirklich ganz individuell auf Ihre Situation eingehen zu können.
Schufa-Einträge vermeiden dank Kreditvermittler
Besonders von Vorteil ist auch, dass, wenn Sie einen Kreditvermittler nutzen, nicht die Gefahr besteht, dass Sie negative Auswirkungen auf Ihre Schufa erfahren, da mehrere Kreditanfragen bei verschiedenen Banken offen sind. Der Kreditvermittler kann dieses Problem umgehen.
Ein Kreditvermittler nimmt Ihnen darüber hinaus die Arbeit ab, verschiedene Kredite miteinander zu vergleichen. So können Sie sich ganz entspannt zurücklehnen und den Kreditvermittler die Arbeit machen lassen. Außerdem kann der Kreditvermittler Sie bei der Kreditantragstellung unterstützen.
Auf der MoreBanker Webseite finden Sie Angebote für Kleinkredite mit Kreditbeträgen ab 100€ sowie Ratenkredite mit denen Sie bis zu 300.000€ leihen können.
Vergleichen Sie die Konditionen der unterschiedlichen Angebote gründlich miteinander. Auf die Höhe des effektiven Jahreszins sollten Sie dabei besonders achten.
Wenn Sie sich für einen Kreditanbieter bzw. einKreditangebot entschieden haben, werden Sie zum digitalen Antragsprozess weitergeleitet.
Im Rahmen des Antragsprozesses müssen Sie einige Angaben zu Ihrer Person, Ihrer beruflichen Situation und Ihrem Gehalt machen. Welche Informationen Sie genau bereitstellen müssen, unterscheidet sich von Kreditinstitut zu Kreditinstitut.
Wenn der Kreditgeber Sie als kreditwürdig einstuft, kommt es in der Regel zu einem positiven Kreditentscheid. Haben Sie diese Bestätigung erhalten, müssen Sie in einem letzten Schritt Ihre Identität bestätigen.
Wenn Sie den Kreditvertrag unterschrieben haben, dauert es normalerweise einige Werktage, bis das geliehene Geld auf Ihrem Konto ist. Es sei denn, Sie haben sich für eine Sofortauszahlung entschieden, dann erhalten Sie das Geld innerhalb von 24 Stunden.
